Formy živej dôvery vám môžu pomôcť vykonať závet alebo odvolateľnú živú dôveru. Nielenže vám tieto dokumenty umožňujú diktovať, kto dostane váš majetok po vašej smrti, ale vašej rodine to dáva pokoj, pretože vie, že plnia vaše posledné želania.
Ako používať tieto formuláre
Šablóny uvedené nižšie vám môžu pomôcť vytvoriť závet alebo odvolateľnú živú dôveru. Tieto šablóny sú navrhnuté pre jednoduché a priamočiare nehnuteľnosti. Môžete si ich prispôsobiť a určiť, kto dostane váš hmotný, osobný majetok a zvyšok (všetko ostatné). Stačí vyplniť príslušné informácie a vytlačiť ich na podpis pred notárom.
- Ak si chcete stiahnuť formulár, jednoducho kliknite na obrázok požadovaného formulára. Tým sa otvorí okno, v ktorom si môžete formulár uložiť do počítača. Potom môžete uložený dokument otvoriť z počítača a upraviť ho podľa potreby.
- Ak potrebujete pomoc so sťahovaním tlačív, pozrite si tieto užitočné tipy.
- Ak vytvárate odvolateľnú živú dôveru, mali by ste tiež vyplniť šablónu Posledná vôľa a testament a uviesť meno trustu ako príjemcu v doložke o zostatkoch vo svojom závete.
Vzorka odvolateľnej živej dôvery
Odvolateľný živý trust je dokument vytvorený počas života zveriteľa (osoby, ktorá trust vytvára, niekedy nazývaného aj dôverník). Poskytovateľ vystupuje ako správca trustu a počas svojho života si ponecháva úplnú kontrolu nad majetkom trustu. Po smrti darcu sa zvyšný majetok trustu rozdelí v súlade s podmienkami trustu, podobne ako na základe poslednej vôle.
Výhody živej dôvery
Žijúci trust je atraktívnou voľbou pre ľudí so značným majetkom alebo pre tých, ktorí chcú, aby podrobnosti o ich majetku zostali súkromné. Na rozdiel od závetu, odvolateľné zverenské fondy nepodliehajú dedičstvu pri smrti darcu, takže listina o zverení sa nezverejňuje. Okrem toho, žiadne dedičstvo znamená, že vaša pozostalosť bude čeliť menším nákladom, najmä odmenám právneho zástupcu, spojených so správou dedičstva.
Ďalšou výhodou živého trustu je, že vám umožňuje vybrať si, kto bude spravovať trust, a teda spravovať vaše financie, v prípade, že sa stanete neschopným a nebudete schopní zvládnuť svoje finančné záležitosti. Ak nemáte k dispozícii žiadne dokumenty a stanete sa nespôsobilým, súd bude musieť určiť niekoho, kto sa bude zaoberať vašimi záležitosťami, a vždy existuje šanca, že osoba, ktorá bude vymenovaný, nie je osobou, ktorú by ste si vybrali.
Nevýhody živej dôvery
Hlavnou nevýhodou živého trustu je, že musíte pamätať na prevod všetkých svojich aktív do trustu. To znamená vykonanie úkonov na prevod vlastníctva vášho domu a iného nehnuteľného majetku na trust, zmenu vlastníctva vozidiel, zmenu vlastníka všetkých bežných, sporiacich a iných investičných účtov a pridelenie všetkého osobného majetku trustu. Ak pri svojej smrti vlastníte aktíva vo svojom mene, existuje šanca, že váš správca bude musieť preveriť váš majetok, aby mohol tieto aktíva previesť na trust.
To znamená, že aj keď ste vytvorili trust, stále musíte vykonať poslednú vôľu a testament pre prípad, že by ste zabudli previesť akýkoľvek majetok do trustu. Tento závet, známy ako „pour-over will“, jednoducho ponecháva všetok majetok vašej dôvere.
Majte na pamäti, že vloženie majetku do odvolateľného trustu nevylučuje potrebu platiť federálne a štátne dane z majetku. Jednoducho sa vyhne potrebe dedičského konania.
Posledná vôľa
Závet je právny dokument, ktorý uvádza, ako poručiteľ (osoba, ktorá závet vykonala) chce, aby bol jej majetok pri smrti rozdelený. Umožňuje vám vybrať si aj osobného zástupcu, prípadne exekútora, ktorý bude spravovať váš majetok. Ak zomriete bez závetu, štátne právo určuje, kto dostane váš majetok a v akom pomere.
Váš závet musí byť podpísaný vami najmenej pred dvoma svedkami a overený notárom. Ak sa nepodpíšete pred svedkami alebo ak si nedáte závet notársky overiť, môže byť stále možné, že váš osobný zástupca ho pripustí do dedičského konania. Bude si to však vyžadovať nákladné súdne konanie a neexistuje žiadna záruka, že to súd uzná - čo znamená, že váš majetok bude rozdelený v súlade so štátnym právom.
Výhody vôle
Pre väčšinu ľudí je závet relatívne jednoduchý dokument. Ak je dedičstvo jednoduché – všetok majetok vášmu manželskému partnerovi alebo partnerovi a potom vašim deťom (alebo podobnej malej skupine príjemcov), priamo a nie v dôvere – je nepravdepodobné, že by dedičstvo bolo zložité alebo drahé.
Taktiež nie je potrebné meniť vlastníctvo akéhokoľvek majetku, ako je to v prípade, ak si vytvoríte živú dôveru. To znamená, že s vykonaním závetu nie sú spojené žiadne dodatočné náklady, pretože nebudete musieť vyhotovovať a archivovať listiny a iné vlastnícke dokumenty.
Nevýhody vôle
Po prijatí do dedičského konania sa závet stáva verejnou listinou. To znamená, že každý, kto je ochotný ísť na miestny súd, môže stiahnuť váš záznam o dedičstve a zistiť, komu ste zanechali (alebo neprenechali) svoj majetok a koľko peňazí ste mali.
Je tiež oveľa jednoduchšie napadnúť závet ako dôveru. Osobný zástupca musí oznámiť najbližším príbuzným zosnulého (zvyčajne manžela/manželku a deti), že dedičstvo sa pripúšťa do dedičského konania a kto sú príjemcovia. Toto nie je problém, ak váš manžel alebo deti majú zdediť váš majetok.
Ak váš manžel/manželka alebo deti nie sú odhodlaní zdediť váš majetok, môže byť problémom oznámenie pre najbližšieho príbuzného, pretože oznámenie obsahuje aj mená príjemcov. Váš syn nemusí byť šťastný, keď vidí, že ste celý svoj majetok zanechali na charitu a môžete sa ho snažiť napadnúť. Na druhej strane, správca žijúceho trustu nie je povinný poskytnúť blízkym zosnulého žiadne informácie o rozdelení majetku trustu.
Získanie právnika v oblasti plánovania nehnuteľností
Ani šablóny Last Will and Testament ani Revokable Living Trust nevytvárajú ďalšie trusty pre maloletých, ktorí by mohli získať dedičstvo. Hoci dokument dáva osobnému zástupcovi alebo správcovi oprávnenie na vytvorenie trustu, ktorý bude držať dedičstvo maloletého, ak chcete, aby dedičstvo vášho dieťaťa bolo zverené do správy, mali by ste požiadať o radu skúseného právnika v oblasti plánovania majetku, ktorý vám môže pomôcť navrhnúť zverenie. podľa vašich potrieb.
Môžete tiež využiť trusty, ak ste vydatá a máte deti z predchádzajúceho manželstva. Skúsený právnik v oblasti plánovania majetku vám môže pomôcť navrhnúť trust, ktorý umožní vášmu súčasnému manželovi ťažiť z vášho majetku a jeho podstatná časť prejde na vaše deti pri jeho smrti.
Tieto šablóny tiež neposkytujú žiadnu ochranu, aby sa vyhli alebo minimalizovali federálne alebo štátne dane z nehnuteľností. Väčšina jednoduchých pozemkov nebude nikdy platiť dane z nehnuteľností; v roku 2015 je oslobodenie od federálnej dane z nehnuteľností 5,43 milióna dolárov, čo znamená, že vaša nehnuteľnosť bude platiť dane z nehnuteľností iba vtedy, ak jej hodnota presiahne túto sumu. Ak však máte veľký majetok, budete sa musieť poradiť so skúseným právnikom v oblasti plánovania nehnuteľností.
Začnite plánovať hneď
Ak chcete zabezpečiť, aby sa váš majetok rozdelil v súlade s vašimi želaniami, keď zomriete, musíte začať plánovať už teraz. Tieto bezplatné šablóny vám môžu pomôcť urobiť poriadok vo vašich záležitostiach a poskytnúť vám a vašej rodine pokoj.
